真實案例
2020年5月，某公司財務人員張某，在公司接到自稱是北京某科技有限公司財務人員的電話，稱有一筆30萬元的匯款給事主公司，并確認了公司的賬號，之后事主張某向公司老總余總核實了情況，余總答復說應該是管理費。而后事主添加了對方公司財務的QQ號(昵稱財務小李)，當天事主就被拽進一個QQ群，群里有“財務小李”和“余總”，“余總”通過QQ跟事主說由她來跟進此事。次日早上9時許事主通過QQ問“財務小李”匯款情況，對方回復馬上匯款，上午10時許“余總”突然QQ聯(lián)系事主說要給某傳媒有限公司一筆200萬匯款急需轉(zhuǎn)賬，讓事主查詢公司賬有多少余額，事主查后顯示90余萬元。由于“余總” 催的比較急，事主就沒再當面與余總核實，就從余總的另一家公司調(diào)來110萬元，共200萬元分6次轉(zhuǎn)賬給“余總”提供的公司，之后經(jīng)核實發(fā)現(xiàn)被騙立即報警。
騙術(shù)揭秘
第一步：騙取公司聯(lián)系方式以及人員關(guān)系。騙子通過網(wǎng)絡(luò)，查詢到一些公司的人員通訊錄以及公司人員層級關(guān)系、
第二步：山寨公司老板身份，加公司財務人員好友。在獲取基本信息后，以公司老板的頭像、名字注冊微信或者QQ，加財務人員好友。
第三步：以著急匯款為理由，要求財務進行轉(zhuǎn)賬匯款。在成為好友之后，“老板”會與財務正常交談，甚至會建立微信(QQ)群，幾個人共同聯(lián)系工作，實際上群里除了財務人員以外，都是騙子假扮的。在聊得差不多的時候，會以正在和某公司洽談業(yè)務，需要轉(zhuǎn)保證金、定金、貨款等理由，要求財務及時進行轉(zhuǎn)賬。
話術(shù)關(guān)鍵點
1.公司員工接到陌生電話或者郵件索要公司通信錄以及詢問老板和財務人員基本情況的，極有可能是騙子在提前獲取信息，一定不能泄露。
2.詐騙分子通過非法渠道獲取企業(yè)及財務人員的信息，假冒企業(yè)老板的微信、QQ等，添加企業(yè)財務人員為好友，再將財務人員拉入某公司的工作群，并在群內(nèi)談論某項工作業(yè)務。
3.模仿老板的口吻向財務人員下達轉(zhuǎn)賬指令，并且該轉(zhuǎn)賬需要加急辦理，手續(xù)后補。作案過程中詐騙分子充分利用部分員工敬畏上司，不敢冒昧跟領(lǐng)導核實信息的可乘之機，讓財務人員信以為真，將錢款打入詐騙分子指定的賬戶。
易受騙群體
發(fā)案群體為公司會計，缺乏核驗意識，公司內(nèi)部轉(zhuǎn)賬審核流程存在漏洞。
警方提示
1.突然接到領(lǐng)導的微信、QQ的新發(fā)好友申請，一定要進行電話或者當面確認核實。
2.涉及到公司轉(zhuǎn)賬情況必須與領(lǐng)導當面核實，走公司正規(guī)程序，履行相應的手續(xù)，確保萬無一失。同事企業(yè)要制定嚴格的財務制度，杜絕快速辦理綠色通道等情況，避免不必要的經(jīng)濟損失。
3.核實對方身份可以通過“全民反詐”APP中的“身份驗真”模塊，來核實對方身份，保證對方的真實性。
